Крипто борсата Coinbase глоби 21,5 милиона евро от Ирландската централна банка

Централната банка на Ирландия санкции борсата за криптовалута Coinbase с 21,5 милиона евро за крах да следи вярно транзакциите, някои от които евентуално са свързани със полова употреба на деца, трафик на опиати, пране на пари и други незаконни действия. 

Американската крипто борса не съумя да следи повече от 30 милиона транзакции на стойност над €176 милиарда, заяви централната банка в четвъртък. Те съставляват към 31 % от всички транзакции, минали през европейското звено през интервала, когато са съществували грешките в мониторинга. 

За към 13 милиона евро от ненаблюдаваните транзакции се подозира, че са свързани с пране на пари, измами, полова употреба на деца и друга незаконна активност, сподели централната банка, добавяйки, че „ не може да каже “ дали някоя от тези транзакции е довела до престъпно закононарушение.

Глобата, която беше понижена от първичните 30,7 милиона евро след съглашение, реализирано на 5 ноември, е удар за Coinbase, която се опита да се нарежда като съвместима, транспарантна и надеждна крипто борса. Също по този начин е евентуално да добави към дългогодишни опасения по отношение на потреблението на криптовалути като заплащане за незаконни действия. 

Coinbase настоя да разшири своя отпечатък през последните години и похарчи милиони долари за лобиране в Съединени американски щати и другаде. Бившият канцлер на Обединеното кралство Джордж Осбърн е старши консултант на борсата.

Централната банка сподели, че на европейския индивид на Coinbase са били нужни „ съвсем три години, с цел да приключи изцяло мониторинга на засегнатите транзакции “.

„ Криптовалутата има характерни софтуерни характерности, които, дружно с нейните благоприятни условия за повишение на анонимността и трансграничния темперамент, я вършат изключително привлекателна за нарушителите, които желаят да реалокират средствата си “, сподели Колм Кинкейд, заместник-управител на отбраната на потребителите и вложителите в Central Банка на Ирландия. 

Санкциите се отнасят до неспазване на отговорностите за наблюдаване на транзакциите сред 23 април 2021 година и 19 март тази година.

Coinbase сподели в изказване, че е „ по нехайство направила три неточности в кодирането “ при построяването на своята система за наблюдаване на транзакциите, което значи, че „ не е проверила изцяло всички транзакции през 2021 година и 2022 година “. При една неточност системата не може вярно да разпознава специфични знаци като „ & “ в адресите на крипто портфейла.

Според централната банка, в допълнение към нарушаването на отговорностите си за наблюдаване на транзакциите, Coinbase не е съумяла да одобри вътрешни политики, надзор и процедури за попречване и разкриване на пране на пари и финансиране на тероризма. Освен това не съумя да „ организира спомагателен мониторинг във връзка с 184 790 транзакции “.

Coinbase отстрани някои клиенти, забъркани в подозрителни транзакции, само че „ неуспехът да се следят изцяло и вярно транзакциите на тези клиенти преди всичко означаваше, че те остават клиенти на Coinbase Europe с достъп до нейните услуги за по-дълго време, в сравнение с трябваше “, сподели централната банка.

Компанията сподели, че е коригирала грешките и е подхванала стъпки за „ попречване този вид неточности да не се случват още веднъж “. 

Централната банка сподели, че Coinbase има намерение да трансферира активността на Coinbase Europe на групово сдружение в Люксембург, което значи, че Coinbase Europe ще спре да прави бизнес в Ирландия в края на тази година.